Reduzindo portfólios de NPL com a EOS como parceira.

No terceiro trimestre de 2024, o montante de empréstimos não produtivos (NPL) nos balanços dos bancos europeus foi de 361 bilhões de euros. De acordo com o BCE, a taxa média de NPL foi de 2,31%. Reguladores e bancos centrais estão instando as instituições a reduzir sistematicamente os riscos.

Em tais situações, recomenda-se a participação de um parceiro como a EOS para reduzir a complexidade, assumir a responsabilidade e fornecer alívio estruturado. "Possuímos a expertise para adquirir e gerenciar profissionalmente todas as classes de ativos problemáticos, incluindo reivindicações não garantidas e garantidas, bem como imóveis. A confiança é central para o nosso negócio. Ela cresce ao longo das décadas – por meio de ações consistentes, transparentes e genuína confiabilidade," diz Karel Smerak, Diretor de NPL na EOS.

A EOS é um comprador proeminente de NPLs na Europa. Com mais de 20 subsidiárias nacionais e mais de 6.000 funcionários, forma a base para o trabalho do grupo internacional. Sua ampla presença nos mercados nacionais proporciona um conhecimento profundo dos requisitos regulatórios locais e das estruturas necessárias para adquirir grandes e diversificados portfólios de recebíveis.

"Os bancos podem vender portfólios complexos de maneira agrupada e estruturada, garantindo que a segurança regulatória e a qualidade da recuperação sejam mantidas. Isso abrange uma ampla gama de produtos bancários, desde descobertos para consumidores de varejo até empréstimos comerciais garantidos, bem como a reestruturação e gestão de imóveis próprios. A EOS não apenas possui um histórico sólido e dados valiosos, mas também o conhecimento e a expertise para descobrir soluções ótimas para todas as partes envolvidas, examinando as nuances do mercado local enquanto incorpora uma perspectiva internacional," explica Irina Berzkalne, Chefe de Investimentos Garantidos. Ela também observou que, no ano fiscal anterior, a empresa fez investimentos significativos em portfólios de NPL em países como Grécia, França e Polônia.

Como subsidiária do Grupo Otto, a EOS é financeiramente estável e se concentra no sucesso a longo prazo. "Nossos cálculos são baseados em previsões realistas, proporcionando a segurança necessária tanto para o nosso negócio quanto para o dos vendedores, para que sejam bem-sucedidos hoje e no futuro. Essencialmente, somos uma empresa familiar, o que faz uma grande diferença", diz Karel. Com mais de 50 anos de experiência e o desenvolvimento financeiro estável do Grupo EOS, a empresa é um dos jogadores mais confiáveis no mercado europeu de NPL.

A força da EOS como um parceiro respeitável no mercado também é evidente pela joint venture com a Corporação Financeira Internacional (IFC), membro do Grupo Banco Mundial. O objetivo compartilhado é aumentar a liquidez das empresas e a situação de dívida dos consumidores na Croácia, Sérvia, Romênia, Polônia, Bulgária e Bósnia e Herzegovina por meio da compra responsável de empréstimos não produtivos (NPL).

Além de adquirir NPLs, a EOS assume a responsabilidade pelo serviço dessas contas a receber, o que abrange a gestão profissional dos portfólios. Este serviço abrangente inclui comunicação com os consumidores, gestão de garantias e conformidade com os requisitos legais.

"As bancas muitas vezes não têm tempo em suas operações diárias para desenvolver soluções personalizadas e adaptadas para consumidores ou empresas. Nós dedicamos esse tempo para nos aproximar das pessoas em termos iguais, mergulhando nas histórias por trás de grandes empréstimos bancários para encontrar uma boa solução para todos os envolvidos," diz Berzkalne. "Ao fazer isso, atendemos a todos os padrões bancários relevantes em cada etapa do processo, o que é de suma importância para nossos parceiros," acrescenta Smerak.

Essa combinação de alcance global e suporte personalizado é um fator decisivo para muitos clientes. Outro motivo importante para escolher a EOS é nossa vasta experiência: a empresa está ativa no campo dos empréstimos não produtivos há várias décadas e desenvolve continuamente seus serviços por meio de colaboração internacional. "Nossa expertise é evidente no desempenho diário e consistente em todos os nossos portfólios de clientes. Quais desafios podemos ajudá-lo a superar?" diz Smerak.